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合规加速!京沪粤三地完成机构自查 开启自律检查

2018-11-01 14:17

10月份是P2P网贷行业合规检查加速的一个月,在如火如荼地合规检查准备中,P2P网贷平台积极响应,迅速推动了合规检查的前进。如今,北京、上海、广东三地已经完成了机构自查工作,开启自律检查工作。

京沪粤机构自查截止

广东省于10月10日截止提交P2P网贷机构的自查报告,北京市于10月15日截止提交自查报告,首融在线作为京籍P2P网贷机构,已经于10月15日提交自查报告,相对于北京和广东省的提交截止时间,上海市的提交时间就尤为紧急,最晚提交日期是9月30日,对于P2P网贷机构来说压力较大。

国家监管部门对于网贷行业的合规检查时间给出的完成期限是2018年12月底,其它具体的流程期限是由各地区自行安排,机构自查仅是合规检查的第一阶段,接下来还有自律检查和行政核查,所有的流程需在今年12月底前完成。

三地开启自律检查

10月22日,北京互金协会开启行业合规自律检查;目前,上海市也已经启动对P2P网贷机构的资料检查,多家头部平台已经受检。10月30日,广州互联网金融协会在官网发布《关于开展广东省P2P网络借贷信息中介机构自律检查的通知》,并宣布对广东在10月10日前提交自查报告的P2P网贷机构开展自律检查。

目前为止,北上广深四个地区都已全部完成机构自查,并陆续进入了自律检查阶段。

自律检查的主要内容

自律检查针对的是在各地区规定时间内提交自查报告的P2P网贷机构,自律检查将对平台所提交的自查报告进行现场检查。

自律检查的重点包括:1.是否为信息中介;2.是否有资金池,有无垫付;3.是否有自融或变相自融;4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本保息;5.是否对出借人实行刚性兑付;6.是否对出借人进行风险评估及分级管理;7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息;8.是否坚持小额分散的网络借贷原则;9.是否发售理财产品募集资金;10.是否已高额利诱等方式吸引出借人加入。

以上10个重点正是108条问题清单中所强调的检查重点,在自查阶段,P2P网贷机构也是以此为标准进行自查,自律检查是由当地互金协会对平台进行检查,如果存在信息不实情况,平台则无法通过检查。


来源:网络整理

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